Santo Domingo.- El sistema financiero dominicano continuó su crecimiento al cierre de febrero de 2026, al registrar activos totales por RD$4,189,303 millones, lo que representa una expansión interanual de 7.5%.
Este desempeño se apoya en el dinamismo de la intermediación financiera, reflejado en el aumento del crédito y en la captación de recursos del público.
De acuerdo con la Superintendencia de Bancos (SB), el saldo de la cartera de créditos ascendió a RD$2,390,734 millones, con una variación interanual de 7.8%, evidenciando un crecimiento sostenido del financiamiento.
Asimismo, muestra que las captaciones del sistema alcanzaron RD$3,201,312 millones en febrero de 2026, consolidando la base de fondeo de las entidades financieras.
Alta concentración en bancos múltiples
Dentro de la estructura del sistema, los bancos múltiples continúan dominando ampliamente el mercado, encabezados por Banreservas, Banco Popular y Banco BHD, que en conjunto concentran la mayoría de los activos totales.
Banreservas lidera con una participación de 30.7% y activos por RD$1,287,140.7 millones, seguido por el Banco Popular (22.7% y RD$949,631.8 millones) y el Banco BHD (15.3% y RD$640,372.4 millones).
Otras entidades con presencia relevante son el Banco Santa Cruz (5.3%), la Asociación Popular de Ahorros y Préstamos (4.5%), Scotiabank (4.3%) y la Asociación Cibao de Ahorros y Préstamos (2.7%).
Crédito y tasas de interés
En cuanto a las tasas de interés, el sistema muestra diferencias marcadas por tipo de financiamiento.
Revela que la tasa promedio de los créditos comerciales se ubicó en 11.3%, mientras que los créditos de consumo registraron una tasa de 19.2%.
En el segmento hipotecario, la tasa promedio fue de 11.5%, manteniéndose como una de las más estables dentro del sistema. En contraste, las tarjetas de crédito personales reflejan un nivel significativamente más alto, con una tasa promedio de 57.9%.
Solvencia, morosidad y rentabilidad
También muestra que el índice de solvencia del sistema se situó en 18.41% a enero de 2026, nivel que evidencia una adecuada capacidad de las entidades para absorber pérdidas y cumplir con los requerimientos regulatorios.
En cuanto a la calidad de la cartera, la morosidad se ubicó en 1.94% en febrero de 2026, manteniéndose en niveles relativamente bajos y controlados.
A nivel de entidades, los indicadores de rentabilidad muestran resultados mixtos. El Banco Popular lidera en retorno sobre patrimonio (ROE) con 22.0%, seguido por el Banco BHD (21.8%) y Banreservas (19.4%). En términos de retorno sobre activos (ROA), el Popular también encabeza con 3.5%.